Hay muchas consideraciones que deben tomarse en cuenta respecto al proceso de hacer negocio con el agente de bolsa.  Priméramente debe decidir qué tipo de cuenta más le conviene (por ejemplo, una cuenta de servicio completo o una cuenta de descuento).  Esta decisión se va a basar en el tipo de servicio que usted desea, qué tan involucrado anticipa usted estar en dicha cuenta y cuánta actividad anticipa que se lleve a cabo en su cuenta de bolsa.

Si decide abrir una cuenta de servicio completo, el siguiente paso es determinar cómo elegir un agente financiero.   Lo más importante es elegir un agente quien usted cree ser honesto y directo.  No quiere elegir un agente con quien no se pueda usted relacionar y vice versa y quien no sobreponga sus deseos y necesidades financieras ante todo lo demás.   Esto no quiere decir que su agente financiero deba ser su mejor amigo, pero necesita usted saber y sentir que el agente comprende sus objetivos financieros y su tolerancia de riesgo, y que no se tomará ventaja de usted.   Hay muchos documentos asociados en abrir una cuenta de bolsa al igual que esos relacionados al mantenimiento de dicha cuenta, dependiendo del tipo de cuenta que usted desea abrir.  Lo más importante es que usted entienda complétamente lo que dicen y significan estos documentos y también lo que representan.  Su cuenta y la actividad que se lleva a cabo en ella es regulada por ley, y debe ser vigilada para ascertarse que la cuenta y sus tenencias de efectivos se ven consistentes con sus objectivos financieros y tolerancia de riesgo.  Los documentos relacionados con su cuenta de bolsa es la piedra angular de la regulación y la supervisión del proceso.